Bilanciati

Euromobiliare PIR Italia Flessibile I

Fondo / Bilanciati / Profilo di rischio e rendimento: 4

Descrizione

L'obiettivo di Euromobiliare PIR Italia Flessibile è quello è di accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Il Fondo mira ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Il patrimonio può essere investito fino al 100% in strumenti finanziari obbligazionari, obbligazionari convertibili e/o del mercato monetario e fino ad un massimo del 50% in strumenti finanziari di tipo azionario, di emittenti principalmente italiani, dell’Unione Europea o di Stati aderenti all’Accordo dello Spazio economico europeo.

I rendimenti saranno esposti 6 mesi dopo la partenza del prodotto.

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare PIR Italia Flessibile I non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Bilanciati obbligazionari
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Attiva
Obiettivi

Accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Il Fondo rientra tra gli investimenti qualificati destinati ai Piani di Risparmio a lungo termine (PIR) di cui alla Legge 11 dicembre 2016, n. 232.

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo investe, in ciascun anno solare, almeno il 70% dell’attivo in strumenti finanziari, anche non negoziati nei mercati regolamentati o nei sistemi multilaterali di negoziazione, emessi o stipulati con imprese residenti nel territorio dello Stato Italiano o in Stati membri dell’Unione Europea o in Stati aderenti all’Accordo dello Spazio economico europeo con stabile organizzazione nel territorio italiano. Tali strumenti finanziari sono rappresentati, per almeno il 21% dell’attivo, da strumenti finanziari di imprese diverse da quelle inserite nell’indice Ftse Mib della Borsa Italiana o in indici equivalenti di altri mercati regolamentati (di seguito, complessivamente, "InvestimentiQualificati").

Il Fondo può investire fino al 100% in strumenti finanziari obbligazionari, obbligazionari convertibili e/o del mercato monetario e fino ad un massimo del 50% in strumenti finanziari di tipo azionario. Investimento fino al 100% dell’attivo in OICVM e fino al 30% dell’attivo in FIA aperti non riservati, con politica di investimento compatibile con quella del Fondo.
Il Fondo, nell’ambito della quota libera del 30% dell’attivo, può inoltre investire in strumenti finanziari derivati con finalità di copertura del rischio insito negli Investimenti Qualificati.
Il Fondo non si avvale di una leva finanziaria.

Il Fondo ha una gestione attiva del rischio di cambio.

Profilo di rischio e rendimento 4
Tipo Fondo
VAR (Value at risk) -6,70% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Portafoglio

Asset allocation lorda al 31/08/2022
Asset allocation netta al 31/08/2022

Portafoglio azionario

Esposizione per paese al 31/08/2022
Esposizione per settore al 31/08/2022
Primi 10 investimenti Al 31/08/2022
ERG SPA 2,7%
PHARMANUTRA SPA 2,6%
SOL 2,0%
REPLY SPA 1,9%
TAMBURI 1,7%
SOMEC SPA 1,4%
SALCEF SPA 1,4%
NEWLAT FOOD SPA 0,9%
GAROFALO HEALTH CARE SPA 0,8%
SECO 0,7%

Portafoglio obbligazionario

Esposizione per paese al 31/08/2022
Esposizione per rating al 31/08/2022
Primi 10 investimenti Al 31/08/2022
BUZZI UNICEM 2.125% 5,1%
ESSELUNGA 0.875% CAL 4,2%
BOT ZC FB23 A EUR 4,0%
BPER BANCA MC GN25 C 3,0%
EFI SDG LINKED TF 0, 2,8%
CAMPARI TF 1,25% OT2 2,4%
ENI 3.25% 10LG23 2,1%
TAMBURI INVST 2.5% 19-05 12 2024 2,0%
INTSANPAOLO GREEN BO 2,0%
BOT ZC LG23 A EUR 2,0%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

0,50%

Commissioni di incentivo Non previste
Commissioni di rimborso

Non previste

Commissioni di sottoscrizione Non previste
Spese correnti annue 0,63%

Altre informazioni

Data di avvio 09/04/2018
Investimento minimo (PIC) Euro 1.000.000,00
ISIN al portatore IT0005325383
Valore Quota (29/09/2022) 4,7690 €

Considerazioni sui rischi

Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.

Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.

Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.

  • Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
  • Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti). 
  • Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
  • Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
  • Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
  • Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
  • Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
  • Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.

Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.

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