Euromobiliare Accumulo Flessibile Plus A

Fondo Flessibili Profilo di rischio e rendimento: 5

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare Accumulo Flessibile Plus A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Flessibili
Classe Distribuzione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione Attiva
Obiettivi

Il Fondo, con durata predefinita di circa 7 anni (dicembre 2027), mira ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito.

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo, attraverso una gestione attiva di tipo flessibile, può investire fino al 100% dell'attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario, senza riferimento ad un benchmark.

L’investimento in strumenti finanziari di tipo azionario verrà gradualmente incrementato nel corso dei primi 2 anni del ciclo di investimento del Fondo, sino al raggiungimento di un’esposizione massima non superiore al 60%.

Il Fondo può investire in OICVM fino al 100% dell'attivo (di cui massimo 30% in FIA aperti non riservati), le cui politiche di investimento siano compatibili con quella del Fondo.
Per quanto riguarda la componente del portafoglio non investita in OICR, l’eventuale investimento in strumenti di debito non investment grade o privi di rating è previsto nella misura massima del 50%.

Gli investimenti finanziari non presentano vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione, tipologia di emittenti, aree geografiche, mercati di riferimento e settori economici.

L’investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti è previsto in misura massima del 30%.
Il Fondo può altresì investire in strumenti finanziari derivati a fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento.

In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 2. Pertanto, l’effetto sul valore della

quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 100%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite.

Il Fondo ha una gestione attiva del rischio di cambio.

Profilo di rischio e rendimento 5
Tipo Fondo
Tipologia di gestione absolute return fund
VAR (Value at risk) –10,07% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%).

Portafoglio

Asset allocation

N.B.: l'asset allocation del portafoglio può non essere pari a 100% per effetto di derivati eventualmente presenti in portafoglio.

Distribuzione geografica

Al 26/02/2021
Europa 19,81%
Italia 17,85%
Nord America 14,64%
Altro 3,59%
Paesi Emergenti 1,60%
Pacifico 0,10%
Giappone 0,09%

Distribuzione rating

Al 26/02/2021
Investment Grade 49,71%

N.B.: Ripartizione degli investimenti obbligazionari di ciascun Fondo rispetto alla variabile merito creditizio. Il merito creditizio è un indicatore del grado di solvibilità di un soggetto (Stato, società o Ente sovranazionale) che emette strumenti finanziari di natura obbligazionaria ed esprime una valutazione circa le prospettive di rimborso del capitale e del pagamento degli interessi dovuti secondo le modalità ed entro i termini stabiliti. Gli strumenti finanziari di natura obbligazionaria che rappresentano una percentuale significativa del patrimonio del Fondo sono classificati di "adeguata qualità creditizia" o investment grade sulla base del sistema interno di valutazione del merito creditizio adottato dalla SGR. Gli strumenti finanziari di natura obbligazionaria che non rappresentano una percentuale significativa del portafoglio del Fondo possono essere classificati di "adeguata qualità creditizia" o investment grade se hanno ricevuto l'assegnazione di un rating pari ad investment grade da parte di almeno una delle seguenti agenzie di rating: Moody's Investor Service o Fitch Rating. 

Distribuzione duration

Al 26/02/2021
0-1 anno 9,38%
1-3 anni 8,60%
3-5 anni 3,01%
5-10 anni 17,66%
> 10 anni 8,47%
Duration media 5,02

Principali investimenti

Al 26/02/2021
ITALY BOTS 0% 21-30 07 2021 5,34%
X EUR CORPORATE BOND 4,32%
DEUTSCHLAND REP 0% 20-15 08 2030 3,85%
IRISH GOVT 1.35% 18-18 03 2031 3,18%
FRANCE O.A.T. 2.5% 14-25 05 2030 3,15%
Primi 5 strumenti sul patrimonio 19,84%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

Durante il Periodo di Sottoscrizione: 0,00%
Dalla fine del Periodo di Sottoscrizione al 31/12/2024: 1,30%
Dal 01/01/2025: 1,60%

 

Commissioni di incentivo 10% dell'incremento percentuale registrato dall'ultimo valore della quota rispetto al valore assoluto più elevato ("High Watermark Assoluto") registrato dalla quota nell'arco temporale indicato nel Prospetto.
Commissioni di rimborso

nel corso del primo anno: massimo 1,50%
nel corso del secondo anno: massimo 1,125%
nel corso del terzo anno: massimo 0,75%
nel corso del quarto anno: massimo 0,375%

Commissioni di sottoscrizione non previste
Commissioni di switch non previste
Commissioni di collocamento 1,50% del capitale complessivamente raccolto e successivamente ammortizzata linearmente nei 4 anni successivi mediante addebito giornaliero a valere sul valore complessivo netto del Fondo
Spese correnti annue 1,83%

Altre informazioni

Data di avvio 16/09/2020
IBAN IT 21 A 03479 01600 000801381200
ISIN al portatore IT0005419368
Periodo di collocamento compreso tra il 16 settembre 2020 e il 15 dicembre 2020
Valore Quota (15/06/2021) 5,0500 €