Euromobiliare PIR Italia Flessibile A

Fondo Bilanciati Profilo di rischio e rendimento: 4
Ultima variazione 0,101 %
11/09/2019 IT0005253387
Performance al 11/09/2019
Fondo
YTD 3,76%
1 mese 0,71%
3 mesi 0,34%
6 mesi 1,39%
Performance
Fondo
1 anno* -0,16%
3 anni* n.a.
Rendimento medio annuo composto
Fondo
2 anni* 0,21%
3 anni* n.a.
5 anni* n.a.
*dati aggiornati alla fine dell'ultimo trimestre solare (28/06/2019)

Commento

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La nostra economia è fortemente basata su di un tessuto di piccole e medie imprese che spesso rappresentano l'eccellenza nei rispettivi settori.
Per questo Il Legislatore ha ideato i PIR (piani individuali di risparmio): una tipologia di investimento che ha l'obiettivo di sostenere le nostre imprese fornendo, allo stesso tempo, delle interessanti agevolazioni fiscali per i risparmiatori.

(Legge di Stabilità 2017 - Art. 1 comma 100-114 Legge n. 232 .11 dicembre 2016)

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare PIR Italia Flessibile A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Bilanciati obbligazionari
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Attiva
Obiettivi

Accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Il Fondo rientra tra gli "investimenti qualificati" destinati ai Piani Individuali di Risparmio a lungo termine (PIR) di cui alla legge 232/16 e successive modificazioni, per le posizioni PIR costituite fino al 31 dicembre 2018.

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo investe, in ciascun anno solare, almeno il 70% dell’attivo in strumenti finanziari, anche non negoziati nei mercati regolamentati o nei sistemi multilaterali di negoziazione, emessi o stipulati con imprese residenti nel territorio dello Stato Italiano o in Stati membri dell’Unione Europea o in Stati aderenti all’Accordo dello Spazio economico europeo con stabile organizzazione nel territorio italiano. Tali strumenti finanziari sono rappresentati, per almeno il 21% dell’attivo, da strumenti finanziari di imprese diverse da quelle inserite nell’indice Ftse Mib della Borsa Italiana o in indici equivalenti di altri mercati regolamentati (di seguito, complessivamente, "Investimenti Qualificati"). Il Fondo può investire fino al 100% in strumenti finanziari obbligazionari, obbligazionari convertibili e/o del mercato monetario e fino ad un massimo del 50% in strumenti finanziari di tipo azionario. Fino al 10% dell'attivo può essere investito in OICR (OICVM e FIA aperti non riservati) le cui politiche di investimento sono compatibili con quella del Fondo. Il Fondo, nell’ambito della quota libera del 30% dell’attivo, può inoltre investire in strumenti finanziari derivati con finalità di copertura del rischio insito negli Investimenti Qualificati. Il Fondo non si avvale di una leva finanziaria. Il Fondo ha una gestione attiva del rischio di cambio.Il Fondo non ha parametro di riferimento ("benchmark").
Il Fondo viene gestito nel rispetto di un determinato limite di rischio identificato con un VaR (Value at Risk) pari a -6,70% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%). Il VaR è una misura di rischio che quantifica la massima perdita potenziale, su un determinato orizzonte temporale, e all’interno di un dato livello di probabilità (c.d. intervallo di confidenza).

Profilo di rischio e rendimento 4
Tipo Fondo
VAR (Value at risk) -6,70% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Portafoglio

Asset allocation

Al 31/07/2019 Al 28/06/2019
Obbligazioni 76,04% 76,75%
Azioni 17,85% 18,52%
Liquidita' 6,11% 4,74%
Altro 0,00% 0,00%

N.B.: l'asset allocation del portafoglio può non essere pari a 100% per effetto di derivati eventualmente presenti in portafoglio.

Distribuzione rating

Al 31/07/2019
Investment Grade 45,90%
Sub Investment Grade 13,62%
NR 16,44%

N.B.: Ripartizione degli investimenti obbligazionari di ciascun Fondo rispetto alla variabile merito creditizio. Il merito creditizio è un indicatore del grado di solvibilità di un soggetto (Stato, società o Ente sovranazionale) che emette strumenti finanziari di natura obbligazionaria ed esprime una valutazione circa le prospettive di rimborso del capitale e del pagamento degli interessi dovuti secondo le modalità ed entro i termini stabiliti. Gli strumenti finanziari di natura obbligazionaria che rappresentano una percentuale significativa del patrimonio del Fondo sono classificati di "adeguata qualità creditizia" o investment grade sulla base del sistema interno di valutazione del merito creditizio adottato dalla SGR. Gli strumenti finanziari di natura obbligazionaria che non rappresentano una percentuale significativa del portafoglio del Fondo possono essere classificati di "adeguata qualità creditizia" o investment grade se hanno ricevuto l'assegnazione di un rating pari ad investment grade da parte di almeno una delle seguenti agenzie di rating: Moody's Investor Service o Fitch Rating. 

Distribuzione duration

Al 31/07/2019
0-1 anno 31,78%
1-3 anni 27,06%
3-5 anni 11,51%
5-10 anni 5,69%
Duration media 2,05

Distribuzione settoriale

Al 31/07/2019 Al 28/06/2019
Beni Industriali 5,62% 5,76%
Beni di consumo ciclici 3,55% 3,54%
Finanza 3,06% 3,13%
Servizi di pubblica utilità 2,22% 2,20%
Tecnologia 1,59% 1,56%
Telecomunicazioni 0,72% 0,79%
Materie Prime 0,69% 1,12%
Salute 0,41% 0,41%
Energia 0,00% 0%
Beni di consumo 0,00% 0%
Real Estate 0,00% 0%

Principali investimenti

Al 31/07/2019
ITALY BOTS 0% 19-14 04 2020 4,74%
ITALY CTZS 0% 17-30 10 2019 3,16%
AZIMUT HOLD TF 2% MZ 2,75%
BUZZI UNICEM TF 2,12 2,50%
MEDIOBANCA SPA 1.125% 19-15 07 2025 2,40%
ESSLNG 0 7/8 10/25/23 2,31%
RAI TF 1,5% MG20 EUR 1,92%
SAIPEM FINAN TF 3% M 1,67%
ITALCEMENTI FIN 10-19 03 2020 1,66%
SGA SPA 2.625% 19-13 02 2024 1,65%
Primi 10 strumenti sul patrimonio 24,75%
N. complessivo Titoli 1

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

1,20%

Commissioni di incentivo Non previste
Commissioni di rimborso

Non previste

Commissioni di sottoscrizione 2,00%
Commissioni di switch 0,50%
Spese correnti annue 1,33%

Altre informazioni

Data di avvio 05/06/2017
IBAN IT 27 T 03479 01600 000801132200
Investimento minimo (PIC) Euro 500,00
ISIN al portatore IT0005253387
ISIN nominativo IT0005253395
Valore Quota (12/09/2019) 4,9740 €