Ad orizzonte temporale

Euromobiliare Accumulo Smart 50 A

Fondo / Flessibili / Indicatore sintetico di rischio: 3

Confronta Fact sheet Prodotto chiuso al collocamento
IT0005346306
Valore Quota al 21/06/2024: 5,7790 €

Descrizione

Il Fondo Euromobiliare Accumulo Smart 50 ha l'obiettivo di accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Il patrimonio può essere investito fino al 100% dell'attivo in strumenti finanziari azionari emessi da società italiane anche di piccole e media capitalizzazione, senza differenziazione settoriale, quotate in mercati azionari italiani e/o di emittenti italiani quotati in altri mercati regolamentati.

Performance al 20/06/2024
YTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno* 3 anni*
Fondo 6,58% 0,89% 2,32% 6,70% 10,81% 5,93%
Rendimento medio annuo composto
2 anni* 3 anni* 5 anni*
Fondo 2,30% 1,94% 2,54%
Performance al 20/06/2024
Fondo
YTD 6,58%
1 mese 0,89%
3 mesi 2,32%
6 mesi 6,70%
Performance
Fondo
1 anno* 10,81%
3 anni* 5,93%
Rendimento medio annuo composto
Fondo
2 anni* 2,30%
3 anni* 1,94%
5 anni* 2,54%
Performance Annua
da inizio anno** 2023 2022 2021 2020 2019
Fondo 4,57% 7,81% -11,86% 9,02% 2,99% 1,97%
Fondo
da inizio anno 4,57%
2023 7,81%
2022 -11,86%
2021 9,02%
2020 2,99%
2019 1,97%
Performance Annua
2018 2017 2016 2015 2014 2013
Fondo -0,16% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a.
Fondo
2018 -0,16%
2017 n.a.
2016 n.a.
2015 n.a.
2014 n.a.
2013 n.a.
*dati aggiornati alla fine dell'ultimo trimestre solare (28/03/2024)
** Dati aggiornati al 31/05/2024

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare Accumulo Smart 50 A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Flessibili
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione attiva
Obiettivi

Accrescere gradualmente il valore del capitale investito fino alla fine della durata predefinita di 8 anni (dicembre 2026)

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo Euromobiliare Accumulo Smart 50, attraverso una gestione attiva di tipo flessibile, può investire fino al 100% dell'attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario. L’investimento in strumenti finanziari di tipo azionario avviene in modo progressivo nel corso dei primi tre anni del ciclo di investimento del Fondo, sino al raggiungimento di un'esposizione azionaria massima pari al 50% del totale delle attività. Successivamente, l’esposizione azionaria potrà raggiungere per effetto di mercato il limite massimo del 55% delle attività. Il Fondo può investire in OICVM fino al 100% dell'attivo (di cui massimo 30% in FIA aperti non riservati), le cui politiche di investimento siano compatibili con quella del Fondo.
Per quanto riguarda la componente del portafoglio non investita in OICR, l’eventuale investimento in strumenti di debito non investment grade o privi di rating è previsto nella misura massima del 10%. Gli investimenti finanziari non presentano vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione, tipologia di emittenti, aree geografiche, mercati di riferimento e settori economici.
Il Fondo Euromobiliare Accumulo Smart 50 può altresì investire in strumenti finanziari derivati a fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite.

Indicatore sintetico di rischio 3
Tipo Fondo
Tipologia di gestione Absolute return fund
VAR (Value at risk) –7,50% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Portafoglio

Asset allocation lorda al 31/05/2024
Asset allocation netta al 31/05/2024

Portafoglio azionario

Primi 10 investimenti Al 31/05/2024
JPMorgan Global Select Equity 4,7%
Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF 4,1%
DPAM B Equities NewGems Sustainable 3,8%
Jpm Glob Res Enha Eq Esg Ucits Etf Usd A 3,6%
Fidelity World Fund 3,6%
Ossiam Shiller Barclays CAPE US Sector Value UCITS ETF 3,5%
iShares Core MSCI World 3,1%
Nordea Global Stable Equity 2,6%
Xtrackers MSCI World 2,4%
Fidelity Active Strategy - Global Fund 2,3%

Portafoglio obbligazionario

Esposizione per paese al 31/05/2024
Esposizione per rating al 31/05/2024
Primi 10 investimenti Al 31/05/2024
EU NEXT GEN TF 2% OT 6,8%
POSTE ITALIANE 0% CA 2,8%
FREGR 0 3/8 09/28/26 2,1%
BAYNGR 0.05 01/12/25 1,8%
BAYER AG 0.75% 20-06 01 2027 1,3%
GEN MOTORS FIN 0.85% 20-26 02 2026 1,2%
KPN NV 5.625% 09-30 09 2024 1,2%
COVIVIO 1.625% CALL 1,2%
KFW 2 7/8 05/29/26 1,1%
RENTOKIL INITIAL 0.95% 17-22 11 2024 1,1%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

Durante il periodo di sottoscrizione: 0,00%
Dal termine del periodo di sottoscrizione al 31/12/2019: 0,70%
Dal 01/01/2020 al 31/12/2020: 0,85% 
Dal 01/01/2021 al 31/12/2021: 1,00% 
Dal 01/01/2022 al 31/12/2022: 1,10% 
Dal 01/01/2023 al 31/12/2025: 1,40% 
Dal 01/01/2026: 0,70% p.a.

Commissioni di incentivo Non previste
Commissioni di rimborso

Nel corso del primo anno: massimo 1,20%
Nel corso del secondo anno: massimo 0,90%
Nel corso del terzo anno: massimo 0,60%
Nel corso del quarto anno: massimo 0,30%

Commissioni di sottoscrizione Non previste
Commissioni di switch Non previste
Commissioni di collocamento 1,2%
Spese correnti annue 1,98%

Altre informazioni

Data di avvio 15/10/2018
IBAN IT 88 X 03479 01600 000801270100
Investimento minimo (PIC) Euro 500,00
ISIN al portatore IT0005346306
Periodo di collocamento Dal 15/10/2018 al 14 /12/2018
Valore Quota (21/06/2024) 5,7790 €

Considerazioni sui rischi

Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.

Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.

Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.

  • Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
  • Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti). 
  • Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
  • Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
  • Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
  • Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
  • Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
  • Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.

Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.

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