Descrizione
Euromobiliare Defensive Opportunity 2028 è un fondo con obiettivo di protezione, ideato per cogliere le eventuali opportunità offerte dell’andamento del mercato azionario e valorizzare il tuo capitale.
Caratteristiche
| Benchmark | Euromobiliare Defensive Opportunity 2028 D non ha parametro di riferimento ("benchmark") |
| Categoria Assogestioni | Flessibili |
| Classe | Distribuzione |
| Divisa | EUR |
| Obiettivi | Il Fondo, con durata predefinita di circa 5 anni e 6 mesi (30 settembre 2028), mira a conseguire una moderata crescita del capitale investito con l’obiettivo di proteggere lo stesso alla data di scadenza del ciclo di investimento del Fondo (c.d. “Giorno di Protezione”). |
| Politica di investimento | Il Fondo adotta una politica di investimento fondata su una durata predefinita pari a circa 5,5 anni dalla chiusura del periodo di sottoscrizione ed investe fino al 100% dell’attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario emessi da Paesi europei e/o da organismi internazionali denominati in Euro. L'investimento in strumenti finanziari obbligazionari emessi da società europee denominati in Euro è previsto fino ad un massimo del 30%. Il Fondo investe, nella misura massima dell'80% delle proprie attività, in strumenti finanziari di natura azionaria. L’investimento in depositi bancari è ammesso fino ad un massimo del 10% del totale delle attività. Il patrimonio del Fondo potrà essere investito in misura superiore al 35% in strumenti finanziari emessi dalla Repubblica Italiana. |
| Indicatore sintetico di rischio | 4 |
| Tipo | Fondo |
| Tipologia di gestione | Flessibile |
| VAR (Value at risk) | VaR pari a -13,00% calcolato con un orizzonte temporale pari a 1 mese con un livello di probabilità (intervallo di confidenza) del 99% |
Commissioni e spese
| Commissioni di gestione | Durante il periodo di sottoscrizione: 0% |
| Commissioni di incentivo | Non previste |
| Commissioni di rimborso | L’aliquota massima della commissione di rimborso, che decresce quotidianamente in funzione del periodo di permanenza nel Fondo, è pari al 1,00%. 1° anno: massimo 1,00% 2°anno: massimo 0,75% 3° anno: massimo 0,50% 4° anno: massimo 0,25%
|
| Commissioni di sottoscrizione | Non previste |
| Commissioni di collocamento | 1% |
| Spese correnti annue | 1,36% |
Altre informazioni
| Data di avvio | 13/03/2023 |
| IBAN | IT 18 V 03479 01600 000801627400 |
| Investimento minimo (PIC) | Euro 500,00 |
| ISIN al portatore | IT0005526311 |
| ISIN nominativo | IT0005526329 |
| Periodo di collocamento | Dal 13 marzo 2023 al 28 marzo 2023 (data di regolamento dell’operazione) |
| Valore Quota (23/03/2023) | 5,0000 € |
Considerazioni sui rischi
Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.
Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.
Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.
- Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
- Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti).
- Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
- Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
- Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
- Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
- Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
- Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.
Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.
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