Euromobiliare Accumulo Smart Attivo A
Fondo / Flessibili / Profilo di rischio e rendimento: 4
Confronta Fact sheet Prodotto chiuso al collocamento| Performance al 08/07/2025 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| YTD | 1 mese | 3 mesi | 6 mesi | 1 anno* | 3 anni* | |
| Fondo | -1,98% | -0,04% | 5,36% | -2,36% | 1,18% | 13,46% |
| Rendimento medio annuo composto | ||||
|---|---|---|---|---|
| 2 anni* | 3 anni* | 5 anni* | ||
| Fondo | 5,50% | 4,29% | 1,65% | |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| YTD | -1,98% | |
| 1 mese | -0,04% | |
| 3 mesi | 5,36% | |
| 6 mesi | -2,36% |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| 1 anno* | 1,18% | |
| 3 anni* | 13,46% |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| 2 anni* | 5,50% | |
| 3 anni* | 4,29% | |
| 5 anni* | 1,65% |
Caratteristiche
| Benchmark | Euromobiliare Accumulo Smart Attivo A non ha parametro di riferimento ("benchmark") |
| Categoria Assogestioni | Flessibili |
| Classe | Distribuzione dei proventi |
| Divisa | EUR |
| Gestione cambio | Gestione attiva |
| Obiettivi | Accrescere gradualmente il valore del capitale investito fino alla fine della durata predefinita di 7 anni (marzo 2027) |
| Periodicità quota | Giornaliera |
| Politica di investimento | Il Fondo investe fino al totale delle attività in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario. |
| Profilo di rischio e rendimento | 4 |
| Tipo | Fondo |
| Tipologia di gestione | Absolute return fund |
| VAR (Value at risk) | –6,70% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%) |
Commissioni e spese
| Commissioni di gestione | Durante il periodo di sottoscrizione: 0,00% |
| Commissioni di incentivo | 10% dell'incremento percentuale registrato dall'ultimo valore della quota rispetto al valore assoluto più elevato ("High Watermark Assoluto") registrato dalla quota nell'arco temporale indicato nel Prospetto |
| Commissioni di rimborso | Nel corso del primo anno: massimo 1,20% |
| Commissioni di sottoscrizione | Non previste |
| Commissioni di collocamento | 1,20% che viene ammortizzata linearmente nel corso dei primi 4 anni successivi al periodo di sottoscrizione |
| Spese correnti annue | 2,17% |
Altre informazioni
| Data di avvio | 20/01/2020 |
| IBAN | IT 74 K 03479 01600 000801324900 |
| Investimento minimo (PIC) | Euro 500,00 |
| ISIN al portatore | IT0005391575 |
| Periodo di collocamento | Dal 20/01/2020 al 03/04/2020 |
| Valore Quota (09/07/2025) | 5,2740 € |
Considerazioni sui rischi
Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.
Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.
Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.
- Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
- Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti).
- Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
- Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
- Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
- Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
- Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
- Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.
Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.
