Ad orizzonte temporale

Euromobiliare Accumulo Smart Attivo A

Fondo / Flessibili / Profilo di rischio e rendimento: 4

Confronta Fact sheet Prodotto chiuso al collocamento
IT0005391575
Valore Quota al 18/07/2024: 5,2500 €
Performance al 17/07/2024
YTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno* 3 anni*
Fondo 6,74% 0,88% 3,13% 6,80% 10,01% 1,18%
Rendimento medio annuo composto
2 anni* 3 anni* 5 anni*
Fondo 5,90% 0,39% n.a.
Performance al 17/07/2024
Fondo
YTD 6,74%
1 mese 0,88%
3 mesi 3,13%
6 mesi 6,80%
Performance
Fondo
1 anno* 10,01%
3 anni* 1,18%
Rendimento medio annuo composto
Fondo
2 anni* 5,90%
3 anni* 0,39%
5 anni* n.a.
Performance Annua
da inizio anno** 2023 2022 2021 2020 2019
Fondo 6,33% 7,75% -13,97% 5,53% 5,64% n.a.
Fondo
da inizio anno 6,33%
2023 7,75%
2022 -13,97%
2021 5,53%
2020 5,64%
2019 n.a.
Performance Annua
2018 2017 2016 2015 2014 2013
Fondo n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a.
Fondo
2018 n.a.
2017 n.a.
2016 n.a.
2015 n.a.
2014 n.a.
2013 n.a.
*dati aggiornati alla fine dell'ultimo trimestre solare (28/06/2024)
** Dati aggiornati al 30/06/2024

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare Accumulo Smart Attivo A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Flessibili
Classe Distribuzione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione attiva
Obiettivi

Accrescere gradualmente il valore del capitale investito fino alla fine della durata predefinita di 7 anni (marzo 2027)

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo investe fino al totale delle attività in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario.
L’investimento in strumenti finanziari azionari, inizialmente pari ad almeno il 25% dell’attivo, viene incrementato nel corso dei primi 2 anni del ciclo di investimento del Fondo, sino al raggiungimento di un’esposizione massima non superiore al 60%. L’investimento in OICVM è previsto fino al 100% dell’attivo (di cui massimo 30% in FIA aperti non riservati) le cui politiche di investimento sono compatibili con quella del Fondo.
L’investimento in OICVM istituiti o gestiti dalla SGR può raggiungere la misura massima del 60% dell’attivo. Gli investimenti non presentano vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione e mercati di riferimento.
Nella selezione dei titoli azionari e strumenti obbligazionari societari vengono considerate anche informazioni di natura ambientale, sociale e di governo societario (Environmental, Social and Corporate governance factors – ESG) con l’obiettivo di identificare emittenti in grado di generare risultati societari sostenibili nel tempo.
Il Fondo può investire fino al 30% dell'attivo in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti.
Il Fondo può altresì utilizzare strumenti finanziari derivati per finalità di copertura dei rischi, per una più efficiente gestione del portafoglio e per investimento. In relazione alla finalità di investimento, il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria massima pari a 2. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 100%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite.

Profilo di rischio e rendimento 4
Tipo Fondo
Tipologia di gestione Absolute return fund
VAR (Value at risk) –6,70% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Portafoglio

Asset allocation lorda al 30/06/2024
Asset allocation netta al 30/06/2024

Portafoglio azionario

Primi 10 investimenti Al 30/06/2024
JPMorgan Global Select Equity 5,0%
DPAM B Equities NewGems Sustainable 4,1%
Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF 4,0%
Jpm Glob Res Enha Eq Esg Ucits Etf Usd A 3,7%
Fidelity World Fund 3,6%
Ossiam Shiller Barclays CAPE US Sector Value UCITS ETF 3,5%
iShares Core MSCI World 3,1%
Xtrackers MSCI World 2,4%
Fidelity Active Strategy - Global Fund 2,1%
BlackRock Funds I ICAV - BlackRock Advantage World Equity Fund 2,1%

Portafoglio obbligazionario

Esposizione per paese al 30/06/2024
Esposizione per rating al 30/06/2024
Primi 10 investimenti Al 30/06/2024
EUROPEAN INVT BK 4% 10-15 04 2030 3,6%
BOT ZC FEB25 A EUR 3,6%
EUROPEAN INVT BK 2.75% 12-15 09 2025 3,0%
FRANCE O.A.T. 2.5% 14-25 05 2030 2,5%
EIB TF 4% OT37 EUR 2,4%
COMUNIDAD MADRID 1.826% 15- 30 04 2025 2,1%
France 4.7500% FRTR Apr 2035 1,9%
EFSF 1.25% 17-24 05 2033 1,8%
DEV BANK JAPAN 0.875% 18-10 10 2025 1,7%
BASQUE 1.45 04/30/28 1,6%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

Durante il periodo di sottoscrizione: 0,00%
Dal termine del periodo di sottoscrizione: 1,30%
Dal 01/06/2024 1,60% p.a.

Commissioni di incentivo 10% dell'incremento percentuale registrato dall'ultimo valore della quota rispetto al valore assoluto più elevato ("High Watermark Assoluto") registrato dalla quota nell'arco temporale indicato nel Prospetto
Commissioni di rimborso

Nel corso del primo anno: massimo 1,20%
Nel corso del secondo anno: massimo 0,90%
Nel corso del terzo anno: massimo 0,60%
Nel corso del quarto anno: massimo 0,30%

Commissioni di sottoscrizione Non previste
Commissioni di collocamento 1,20% che viene ammortizzata linearmente nel corso dei primi 4 anni successivi al periodo di sottoscrizione
Spese correnti annue 2,17%

Altre informazioni

Data di avvio 20/01/2020
IBAN IT 74 K 03479 01600 000801324900
Investimento minimo (PIC) Euro 500,00
ISIN al portatore IT0005391575
Periodo di collocamento Dal 20/01/2020 al 03/04/2020
Valore Quota (18/07/2024) 5,2500 €

Considerazioni sui rischi

Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.

Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.

Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.

  • Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
  • Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti). 
  • Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
  • Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
  • Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
  • Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
  • Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
  • Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.

Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.

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