Euromobiliare High Dividend 2 Equity A
Fondo / Flessibili / Indicatore sintetico di rischio: 5
Descrizione
Euromobiliare High Dividend 2 Equity è il nuovo fondo in collocamento che entra a far parte delle soluzioni ad accumulo della componente azionaria. L'obiettivo è quello di aumentare gradualmente la componente azionaria nei portafogli dei clienti con una prospettiva globale.
Caratteristiche
| Benchmark | Euromobiliare High Dividend 2 Equity A non ha parametro di riferimento ("benchmark") |
| Categoria Assogestioni | Flessibili |
| Classe | Accumulazione dei proventi |
| Divisa | EUR |
| Gestione cambio | Gestione Attiva |
| Obiettivi | Il Fondo, con durata predefinita di circa 5 anni (settembre 2030), attraverso una gestione attiva di tipo flessibile senza riferimento ad un benchmark mira nei primi 4 anni di vita ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Successivamente si avrà un progressivo investimento orientato al consolidamento della performance conseguita. |
| Periodicità quota | Giornaliera |
| Politica di investimento | Il Fondo, con durata predefinita di circa 5 anni (settembre 2030), attraverso una gestione attiva di tipo flessibile senza riferimento ad un benchmark mira nei primi 4 anni di vita ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Successivamente si avrà un progressivo investimento orientato al consolidamento della performance conseguita. Durante il Periodo di Sottoscrizione gli investimenti, denominati in Euro, saranno effettuati in strumenti finanziari, anche derivati, di natura monetaria e/o obbligazionaria (compresi gli OICR di tale natura), nonché in depositi bancari. Al termine del Periodo di Sottoscrizione il Fondo potrà investire le proprie attività in strumenti finanziari azionari, obbligazionari e/o del mercato monetario. L’esposizione azionaria, inizialmente pari ad almeno il 15% dell'attivo, sarà progressivamente incrementata nel corso dei primi 4 anni del ciclo di investimento e potrà raggiungere il 100% dell'attivo. Gli investimenti azionari non presentano vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione, tipologia di emittenti, aree geografiche, mercati di riferimento e settori economici. Inoltre, il fondo può investire fino a un massimo dell'85% dell’attivo in strumenti finanziari obbligazionari corporate e governativi di adeguata qualità creditizia (investment grade ) e/o del mercato monetario senza vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione e ai mercati di riferimento. La durata media finanziaria complessiva del portafoglio (includendo i derivati) è pari a massimo 5 anni e comunque decrescente in relazione all’orizzonte temporale. Gli investimenti sono effettuati principalmente in strumenti finanziari quotati in Mercati Regolamentati. In via residuale e nei limiti previsti dalla normativa vigente sono ammessi anche investimenti in strumenti finanziari non quotati. Il Fondo può inoltre investire fino al 40% dell’attivo in OICR (inclusi FIA aperti non riservati fino ad un massimo del 30% dell'attivo), le cui politiche di investimento sono compatibili con quella del Fondo. L'investimento in Paesi Emergenti è ammesso fino ad un massimo del 25% dell’attivo. L'investimento in depositi bancari è ammesso fino ad un massimo del 10% dell'attivo. Il Fondo ha una gestione attiva del rischio di cambio. Il Fondo può investire anche in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento, il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato |
| Indicatore sintetico di rischio | 5 |
| Tipo | Fondo |
| Tipologia di gestione | Absolute Return Fund |
| VAR (Value at risk) | –18% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%) |
| Periodo di detenzione raccomandato | 5 anni decorrenti dalla fine del periodo di sottoscrizione |
Commissioni e spese
| Commissioni di gestione | Durante il Periodo di Sottoscrizione: 0,00% p.a. Dal termine del periodo di sottoscrizione fino al 30/06/2026: 0,70% p.a. Dal 01/07/2026 a 30/06/2027: 0,90% p.a. Dal 01/07/2027 a 30/06/2028: 1,10% p.a. Dal 01/07/2028 a 30/06/2029: 1,30% p.a. Dal 01/07/2029: 1,80% p.a. |
| Commissioni di incentivo | 5% dell’incremento percentuale registrato dall’ultimo valore della quota del Fondo rispetto al valore assoluto più elevato (High Watermark Assoluto) registrato dal Fondo nell’arco temporale indicato nel Prospetto |
| Commissioni di rimborso | Durante il periodo di sottoscrizione e a partire dal quinto anno: 0,00% Nel corso del primo anno: massimo 2,00% Nel corso del secondo anno: massimo 1,50% Nel corso del terzo anno: massimo 1,00% Nel corso del quarto anno: massimo 0,50% |
| Commissioni di sottoscrizione | Non previste |
| Commissioni di switch | Non previste |
| Commissioni di collocamento | 2,00% |
| Incidenza annuale dei costi in caso di mantenimento del prodotto sino al periodo di detenzione raccomandato | 2,70% |
Altre informazioni
| Data di avvio | 12/05/2025 |
| Investimento minimo (PIC) | 500€ |
| ISIN al portatore | IT0005641870 |
| Periodo di collocamento | Dal 12/05/2025 al 22/07/2025 (data regolamento operazione) |
| Valore Quota (12/05/2025) | 5,0000 € |
Considerazioni sui rischi
Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.
Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.
Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.
- Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
- Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti).
- Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
- Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
- Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
- Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
- Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
- Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.
Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.
