Euromobiliare Franklin Step In India Equity A
Fondo / Flessibili / Indicatore sintetico di rischio: 6
BrochureDescrizione
Il Fondo ha come obiettivo ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito attraverso una gestione attiva di tipo flessibile. La nostra soluzione ha l’obiettivo di aumentare la componente azionaria all’interno del portafoglio del cliente gradualmente nel tempo focalizzandosi in particolare sul mercato azionario indiano.
Caratteristiche
| Benchmark | Euromobiliare Franklin Step In India Equity A non ha parametro di riferimento ("benchmark") |
| Categoria Assogestioni | Flessibili |
| Classe | Accumulazione dei proventi |
| Divisa | EUR |
| Gestione cambio | Gestione Attiva |
| Obiettivi | Il Fondo, attraverso una gestione attiva di tipo flessibile, adotta una politica di investimento fondata su una durata predefinita pari a 5 anni. Durante il Periodo di Sottoscrizione gli investimenti potranno essere effettuati in strumenti finanziari, anche derivati, di natura monetaria e/o obbligazionaria (compresi gli OICR di tale natura), nonché in depositi bancari. Al termine del Periodo di Sottoscrizione il Fondo potrà investire le proprie attività in strumenti finanziari di natura azionaria, partendo da una esposizione iniziale pari ad almeno il 20% dell’attivo che sarà progressivamente incrementata nel corso del ciclo di investimento del prodotto e potrà raggiungere fino al 100% dell’attivo. |
| Periodicità quota | Giornaliera |
| Politica di investimento | Il Fondo, attraverso una gestione attiva di tipo flessibile, adotta una politica di investimento fondata su una durata predefinita pari a 5 anni. Durante il Periodo di Sottoscrizione gli investimenti potranno essere effettuati in strumenti finanziari, anche derivati, di natura monetaria e/o obbligazionaria (compresi gli OICR di tale natura), nonché in depositi bancari. Al termine del Periodo di Sottoscrizione il Fondo potrà investire le proprie attività in strumenti finanziari di natura azionaria, partendo da una esposizione iniziale pari ad almeno il 20% dell’attivo che sarà progressivamente incrementata nel corso del ciclo di investimento del prodotto e potrà raggiungere fino al 100% dell’attivo. Gli investimenti azionari saranno focalizzati su strumenti finanziari azionari emessi da società con sede in India, senza vincoli predeterminati rispetto ai mercati di riferimento ed ai settori merceologici. Inoltre il fondo può investire fino a un massimo dell’80% dell’attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario di emittenti dell’Unione Europea. Gli investimenti obbligazionari avvengono in strumenti di adeguata qualità creditizia (investment grade) emessi da emittenti governativi dell’Unione Europea. Il Fondo può inoltre investire fino al 100% dell’attivo in OICR (inclusi i FIA aperti non riservati), le cui politiche di investimento sono compatibili con quella del Fondo e che investono nel mercato indiano. Nella selezione degli investimenti in OICR la scelta avviene in funzione della valutazione del gestore del medesimo, tenuto conto della specializzazione di ogni asset manager e dello stile di gestione, nonché delle caratteristiche degli strumenti finanziari sottostanti, quali il settore merceologico e l’area geografica per gli OICR azionari e merito creditizio, duration e tipologia dell’emittente per gli OICR obbligazionari. Gli OICR selezionati sono gestiti da primarie società che evidenziano qualità e consistenza dei risultati, persistenza delle performance ottenute e trasparenza nella comunicazione. La selezione della componente azionaria del Fondo si basa su un rigoroso processo di analisi volto a selezionare principalmente società che presentano solide prospettive di crescita economica e un forte posizionamento competitivo a valutazioni ragionevoli. Per quanto riguarda la componente obbligazionaria e degli strumenti del mercato monetario, il Fondo può includere strumenti finanziari di emittenti governativi, adottando una gestione attiva della duration e una selezione dei titoli basata su analisi del rischiorendimento. Gli investimenti sono effettuati in strumenti finanziari quotati in Mercati Regolamentati. In via residuale e nei limiti previsti dalla normativa vigente sono ammessi anche investimenti in strumenti finanziari non quotati. L'investimento in depositi bancari è ammesso fino ad un massimo del 10% del totale delle attività. Il Fondo può investire in titoli equivalenti ad azioni di società sino al 10% dell’attivo senza vincoli predeterminati rispetto ai mercati di riferimento. Gli investimenti finanziari non presentano vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione. Il Fondo può investire anche in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento, il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino ad un massimo del 30%.
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| Indicatore sintetico di rischio | 6 |
| Tipo | Fondo |
| Tipologia di gestione | Absolute Return Fund |
| VAR (Value at risk) | –25% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%) |
| Periodo di detenzione raccomandato | 5 anni, decorrenti dalla fine del Periodo di Sottoscrizione |
Commissioni e spese
| Commissioni di gestione | Durante il Periodo di Sottoscrizione: 0,00% p.a. Dal termine del periodo di sottoscrizione fino al 30/06/2026: 1,30% p.a. Dal 01/07/2026 al 30/06/2027: 1,30% p.a.
Dal 01/07/2027 al 30/06/2028: 1,50% p.a. Dal 01/07/2028 al 30/06/2029: 1,70% p.a. Dal 01/07/2029: 1,80% p.a. |
| Commissioni di incentivo | 10% dell’incremento percentuale registrato dall’ultimo valore della quota del Fondo rispetto al valore assoluto più elevato (High Watermark Assoluto) registrato dal Fondo nell’arco temporale indicato nel Prospetto |
| Commissioni di rimborso | Durante il periodo di sottoscrizione: 0,00% Nel corso del primo anno: massimo 2,25% Nel corso del secondo anno: massimo 1,80% Nel corso del terzo anno: massimo 1,35% Nel corso del quarto anno: massimo 0,90% Nel corso del quinto anno: massimo 0,45% |
| Commissioni di sottoscrizione | Non previste |
| Commissioni di switch | Non previste |
| Commissioni di collocamento | 2,25% |
| Incidenza annuale dei costi in caso di mantenimento del prodotto sino al periodo di detenzione raccomandato | 3,70% |
Altre informazioni
| Data di avvio | 12/05/2025 |
| Investimento minimo (PIC) | 500€ |
| ISIN al portatore | IT0005641896 |
| Periodo di collocamento | Dal 12/05/2025 al 26/06/2025 (data regolamento operazione) |
| Valore Quota (15/05/2025) | 5,0000 € |
Considerazioni sui rischi
Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.
Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.
Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.
- Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
- Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti).
- Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
- Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
- Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
- Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
- Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
- Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.
Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.
