Euromobiliare Accumulo Smart 50 - Classe A

Fondo Flessibili Profilo di rischio e rendimento: 4

I rendimenti saranno esposti 6 mesi dopo la partenza del prodotto.

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare Accumulo Smart 50 - Classe A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Flessibili
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione attiva
Obiettivi

Il Fondo Euromobiliare Accumulo Smart 50 - Classe A, con durata predefinita di circa 8 anni (dicembre 2026), mira nei primi 7 anni di vita ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Successivamente si avrà un progressivo investimento orientato al consolidamento della performance conseguita.

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo Euromobiliare Accumulo Smart 50 - Classe A, attraverso una gestione attiva di tipo flessibile, può investire fino al 100% dell'attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario. L’investimento in strumenti finanziari di tipo azionario avviene in modo progressivo nel corso dei primi tre anni del ciclo di investimento del Fondo, sino al raggiungimento di un'esposizione azionaria massima pari al 50% del totale delle attività. Successivamente, l’esposizione azionaria potrà raggiungere per effetto di mercato il limite massimo del 55% delle attività. Il Fondo può investire in OICVM fino al 100% dell'attivo (di cui massimo 30% in FIA aperti non riservati), le cui politiche di investimento siano compatibili con quella del Fondo.

Per quanto riguarda la componente del portafoglio non investita in OICR, l’eventuale investimento in strumenti di debito non investment grade o privi di rating è previsto nella misura massima del 10%. Gli investimenti finanziari non presentano vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione, tipologia di emittenti, aree geografiche, mercati di riferimento e settori economici.

Il Fondo Euromobiliare Accumulo Smart 50 - Classe A può altresì investire in strumenti finanziari derivati a fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite.

Il Fondo ha una gestione attiva del rischio di cambio.

Il Fondo Euromobiliare Accumulo Smart 50 - Classe Anon ha parametro di riferimento (“benchmark”).

Profilo di rischio e rendimento 4
Tipo Fondo
Tipologia di gestione Absolute return fund
VAR (Value at risk) –6,70% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

Durante il periodo di sottoscrizione: 0,00%

Dal termine del Periodo di Sottoscrizione al 31/12/2019: 0,70%
Dal 01/01/2020 al 31/12/2020: 0,85% 
Dal 01/01/2021 al 31/12/2021: 1,00% 
Dal 01/01/2022 al 31/12/2022: 1,10% 
Dal 01/01/2023 al 31/12/2025: 1,40% 
Dal 01/01/2026: 0,70%

Commissioni di incentivo Non previste
Commissioni di rimborso

Nel corso del primo anno: massimo 1,20%
Nel corso del secondo anno: massimo 0,90%
Nel corso del terzo anno: massimo 0,60%
Nel corso del quarto anno: massimo 0,30%

Commissioni di sottoscrizione 0,00%
Commissioni di switch Non previste
Spese correnti annue 1,13%

Altre informazioni

Data di avvio 15/10/2018
IBAN IT 88 X 03479 01600 000801270100
ISIN al portatore IT0005346306
ISIN nominativo IT0005346314
Periodo di collocamento La sottoscrizione delle quote del Fondo può essere effettuata esclusivamente durante il Periodo di Sottoscrizione compreso tra il 15 ottobre 2018 e il 14 dicembre 2018 (da intendersi come date di regolamento delle operazioni)
Valore Quota (13/11/2018) 4,9980 €