Euromobiliare Science 4 Life A
Fondo / Flessibili / Indicatore sintetico di rischio: 4 / SFDR articolo 8
Confronta Fact sheet BrochureDescrizione
Il Fondo Euromobiliare Science 4 Life è un prodotto flessibile, globale e diversificato in molteplici temi, che, in ottica di lungo periodo, ha l’obiettivo di cogliere le opportunità offerte dai settori a maggiore crescita economica, investendo in società con obiettivi di sviluppo sostenibile chiari e misurabili. Il portafoglio presenta un elevato profilo di sostenibilità e dà la possibilità di accedere ad un più ampio universo investibile di società, anche attraverso la collaborazione con un advisor specializzato quale MainStreet Partners.
SFDR articolo 8
Il prodotto promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance (‘‘ESG’’)
Per periodi superiori a 3 anni la rappresentazione avviene su serie storiche settimanali.
| Performance al 11/06/2025 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| YTD | 1 mese | 3 mesi | 6 mesi | 1 anno* | 3 anni* | |
| Fondo | -0,79% | 1,43% | -0,54% | -2,76% | -0,04% | 2,21% |
| Rendimento medio annuo composto | ||||
|---|---|---|---|---|
| 2 anni* | 3 anni* | 5 anni* | ||
| Fondo | 3,27% | 0,73% | 3,30% | |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| YTD | -0,79% | |
| 1 mese | 1,43% | |
| 3 mesi | -0,54% | |
| 6 mesi | -2,76% |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| 1 anno* | -0,04% | |
| 3 anni* | 2,21% |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| 2 anni* | 3,27% | |
| 3 anni* | 0,73% | |
| 5 anni* | 3,30% |
| da inizio anno** | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fondo | -1,15% | 3,92% | 2,77% | -7,58% | 9,16% | 0,24% |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| da inizio anno | -1,15% | |
| 2024 | 3,92% | |
| 2023 | 2,77% | |
| 2022 | -7,58% | |
| 2021 | 9,16% | |
| 2020 | 0,24% |
| 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fondo | 12,96% | 0,46% | 1,35% | -2,12% | 5,65% | 4,36% |
| Fondo | ||
|---|---|---|
| 2019 | 12,96% | |
| 2018 | 0,46% | |
| 2017 | 1,35% | |
| 2016 | -2,12% | |
| 2015 | 5,65% | |
| 2014 | 4,36% |
** Dati aggiornati al 31/05/2025
Caratteristiche
| Benchmark | Euromobiliare Science 4 Life A non ha parametro di riferimento ("benchmark") |
| Categoria Assogestioni | Flessibili |
| Classe | Accumulazione dei proventi |
| Divisa | EUR |
| Gestione cambio | Gestione attiva |
| Obiettivi | Il Fondo, attraverso una gestione di tipo attivo senza riferimento ad un benchmark, mira ad accrescere il valore del capitale investito. |
| Periodicità quota | Giornaliera |
| Politica di investimento | Il Fondo investe, fino al totale dell’attivo, in strumenti finanziari azionari, obbligazionari (di cui massimo 10% in obbligazioni convertibili) e/o del mercato monetario senza vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione, tipologia di emittenti, aree geografiche e mercati di riferimento. Il Fondo privilegia emittenti che presentano un investimento focalizzato su tematiche relative alla salute e benessere, alimentazione, energie rinnovabili, invecchiamento della popolazione, gestione delle risorse naturali ed infrastrutture sostenibili. Il Fondo, pur non avendo come obiettivo un investimento sostenibile, avrà una quota minima del 30% del suo patrimonio di investimenti sostenibili con obiettivi ambientali e/o sociali rappresentati da green bond, social bond e sustainability bond emessi da Stati e da loro articolazioni territoriali, enti pubblici territoriali, agenzie governative, società e/o istituzioni sovranazionali, che si impegnano a destinare i proventi al finanziamento di attività o progetti con lo scopo di generare un impatto ambientale e/o sociale positivo. Il patrimonio del Fondo può essere investito in misura superiore al 35% in strumenti finanziari emessi o garantiti dagli Stati appartenenti all’Unione Europea o Stati Uniti d’America ovvero da organismi internazionali di carattere pubblico, di cui fanno parte uno o più Stati membri dell’UE. Gli investimenti presentano, principalmente, un merito creditizio almeno pari a “investment grade” (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). L'eventuale investimento in strumenti di debito con merito creditizio "non investment grade" o privi di rating è previsto in misura massima del 10%. L’investimento in Paesi Emergenti è ammesso fino ad un massimo del 30%. Il Fondo può inoltre investire, in via residuale, in depositi bancari e fino al 10% dell’attivo in OICVM la cui politica di investimento è compatibile con quella del Fondo. La negoziazione degli strumenti finanziari avviene principalmente su Mercati Regolamentati. In via residuale e nei limiti previsti dalla normativa vigente sono ammessi anche investimenti in strumenti finanziari non quotati. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 2. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 100%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite. Tale utilizzo, sebbene possa comportare una temporanea amplificazione dei guadagni o delle perdite rispetto ai mercati di riferimento, non è comunque finalizzato a produrre un incremento strutturale dell'esposizione del Fondo ai mercati di riferimento (effetto leva) e non comporta l'esposizione a rischi ulteriori che possano alterare il profilo di rischio-rendimento del Fondo. Il Fondo promuove caratteristiche di natura ambientale e/o sociale nel rispetto di pratiche di buon governo societario, ai sensi dell’art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (SFDR). |
| Indicatore sintetico di rischio | 4 |
| Tipo | Fondo |
| Tipologia di gestione | Absolute return fund |
| VAR (Value at risk) | –10,07% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%) |
| Periodo di detenzione raccomandato | 7 anni |
Portafoglio
Asset allocation lorda al 31/05/2025
| Categoria | Valore |
|---|
Asset allocation netta al 31/05/2025
| Categoria | Valore |
|---|
Portafoglio azionario
Esposizione per paese al 31/05/2025
| Categoria | Valore |
|---|
Esposizione per settore al 31/05/2025
| Categoria | Valore |
|---|
| Primi 10 investimenti | Al 31/05/2025 |
|---|---|
| LILLY (ELI) & COMPANY | 2,1% |
| Novo Nordisk A/S | 1,5% |
| AstraZeneca PLC | 1,4% |
| Nestle SA | 1,2% |
| Novartis AG | 1,0% |
| ROCHE HOLDING AG-GENUSSCHEIN | 1,0% |
| ENEL | 1,0% |
| UNITEDHEALTH GROUP | 1,0% |
| AbbVie Inc | 0,9% |
| BOSTON SCIENTIFIC CORP | 0,9% |
Portafoglio obbligazionario
Esposizione per paese al 31/05/2025
| Categoria | Valore |
|---|
Esposizione per rating al 31/05/2025
| Categoria | Valore |
|---|
| Primi 10 investimenti | Al 31/05/2025 |
|---|---|
| FLEMISH COMMUNIT 1.375% 18-21 11 2033 | 0,8% |
| SRBANK 4 7/8 08/24/28 | 0,8% |
| OATEI GREEN BOND TF | 0,8% |
| MADRID 2.822 10/31/29 | 0,7% |
| CORP ANDINA FOM 1.625% 20-03 06 2025 | 0,7% |
| BEI GREEN FX 3.125% | 0,7% |
| SOGRPR 0.3 09/02/36 | 0,7% |
| ANDRRA 1 1/4 02/23/27 | 0,7% |
| CORP ANDINA FOM 0.625% 19-20 11 2026 | 0,7% |
| HESLAN 0 3/8 06/04/29 | 0,7% |
Commissioni e spese
| Commissioni di gestione | 1,50% p.a. |
| Commissioni di incentivo | Non previste |
| Commissioni di rimborso | Non previste |
| Commissioni di sottoscrizione | Non previste |
| Commissioni di switch | Non previste |
| Incidenza annuale dei costi in caso di mantenimento del prodotto sino al periodo di detenzione raccomandato | 1,70% |
Altre informazioni
| Data di avvio | 01/10/2014 |
| IBAN | IT 55 L 03479 01600 000801988600 |
| Investimento minimo (PAC) | Euro 50,00 |
| Investimento minimo (PIC) | Euro 500,00 |
| ISIN al portatore | IT0005046054 |
| Valore Quota (12/06/2025) | 6,6520 € |
Considerazioni sui rischi
Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.
Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.
Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.
- Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
- Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti).
- Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
- Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
- Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
- Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
- Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
- Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.
Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.
