Ad orizzonte temporale

Euromobiliare Smart 2024 A

Fondo / Obbligazionari Flessibili / Profilo di rischio e rendimento: 4

Storico valori quota Confronta Fact sheet Prodotto chiuso al collocamento
IT0005346330
Valore Quota al 25/11/2022: 5,0570 €

Descrizione

L'obiettivo di Euromobiliare Smart 2024, con durata predefinita di circa 6 anni (dicembre 2024), è quello di accrescere gradualmente il valore del capitale investito nei primi 5 anni di vita. Successivamente si avrà un progressivo investimento orientato al consolidamento della performance conseguita. Il fondo mira ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Il patrimonio può essere investito fino al 100% dell’attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario denominati in Euro.

Performance al 24/11/2022 Rendimento medio annuo composto
YTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno* 3 anni* 2 anni* 3 anni* 5 anni*
Fondo -8,43% 4,12% -0,08% -1,48% -12,43% -9,44% -3,46% -3,25% n.a.
Performance al 24/11/2022
Fondo
YTD -8,43%
1 mese 4,12%
3 mesi -0,08%
6 mesi -1,48%
Performance
Fondo
1 anno* -12,43%
3 anni* -9,44%
Rendimento medio annuo composto
Fondo
2 anni* -3,46%
3 anni* -3,25%
5 anni* n.a.
da inizio anno** 2021 2020 2019 2018 2017
Fondo -10,67% 1,60% 0,43% 8,72% -0,44% n.a.
Fondo
da inizio anno -10,67%
2021 1,60%
2020 0,43%
2019 8,72%
2018 -0,44%
2017 n.a.
2016 2015 2014 2013 2012 2011
Fondo n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a.
Fondo
2016 n.a.
2015 n.a.
2014 n.a.
2013 n.a.
2012 n.a.
2011 n.a.
*dati aggiornati alla fine dell'ultimo trimestre solare (30/09/2022)
** Dati aggiornati al 31/10/2022

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare Smart 2024 A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Obbligazionari flessibili
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione attiva
Obiettivi

Il Fondo Euromobiliare Smart 2024 - Classe A, con durata predefinita di circa 6 anni (dicembre 2024), mira nei primi 5 anni di vita ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Successivamente si avrà un progressivo investimento orientato al consolidamento della performance conseguita.

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo Euromobiliare Smart 2024 - Classe A, attraverso una gestione attiva di tipo flessibile, investe fino al 100% dell’attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario denominati in Euro.
L’investimento in OICVM è previsto fino al 100% dell’attivo (di cui massimo 30% dell’attivo in FIA aperti non riservati) le cui politiche di investimento siano compatibili con quella del Fondo.

Il Fondo può investire fino ad un massimo del 20% dell'attivo in obbligazioni convertibili, fino ad un massimo del 10% in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti e fino ad un massimo del 10% in depositi bancari.

Il Fondo Euromobiliare Smart 2024 - Classe A può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite.

Il Fondo Euromobiliare Smart 2024 - Classe A ha una gestione attiva del rischio di cambio.
Il Fondo non ha parametro di riferimento (“benchmark”).

Profilo di rischio e rendimento 4
Tipo Fondo
Tipologia di gestione Absolute return fund
VAR (Value at risk) –6,70% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Portafoglio

Asset allocation lorda al 31/10/2022
Asset allocation netta al 31/10/2022

Portafoglio obbligazionario

Esposizione per tipo strumento al 31/10/2022
Esposizione per paese al 31/10/2022
Esposizione per rating al 31/10/2022
Esposizione per settore al 31/10/2022
Primi 10 investimenti Al 31/10/2022
TELEFONICA EUROP 14-31 03 2049 FRN 1,3%
CREDIT SUISSE 14-29 12 2049 FRN 1,3%
BANKIA 18-31 12 2049 FRN 1,3%
VODAFONE GROUP 18-03 01 2079 FRN 1,2%
UBS GROUP FUNDIN 19-31 12 2049 FRN 1,1%
CNP ASSURANCES 14-29 11 2049 FRN 1,0%
AXA SA 14-29 11 2049 FRN 1,0%
NN GROUP NV 14-08 04 2044 FRN 1,0%
INTL GAME TECH 3.5% 18-15 07 2024 1,0%
THYSSEN 2.875% CALL 1,0%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

Durante il Periodo di Sottoscrizione: 0,00%
Dal termine del Periodo di Sottoscrizione al 31/03/2024: 1,00%
Dal 01/04/2024: 0,60%

Commissioni di incentivo Non previste
Commissioni di rimborso

Nel corso del primo anno: massimo 1,20%
Nel corso del secondo anno: massimo 0,90%
Nel corso del terzo anno: massimo 0,60%
Nel corso del quarto anno: massimo 0,30%

Commissioni di sottoscrizione Non previste
Commissioni di switch Non previste
Spese correnti annue 1,38%

Altre informazioni

Data di avvio 15/10/2018
IBAN IT 31 Z 03479 01600 000801270300
ISIN al portatore IT0005346330
ISIN nominativo IT0005346348
Periodo di collocamento La sottoscrizione delle quote del Fondo può essere effettuata esclusivamente durante il Periodo di Sottoscrizione compreso tra il 15 ottobre 2018 e il 30 novembre 2018 (da intendersi come date di regolamento delle operazioni)
Valore Quota (25/11/2022) 5,0570 €

Considerazioni sui rischi

Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.

Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.

Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.

  • Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
  • Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti). 
  • Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
  • Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
  • Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
  • Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
  • Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
  • Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.

Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.

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