Ad orizzonte temporale

Euromobiliare Target 2028 A

Fondo / Obbligazionari Flessibili / Profilo di rischio e rendimento: 3

Confronta Fact sheet Prodotto chiuso al collocamento
IT0005526337
Valore Quota al 22/05/2024: 5,3380 €

Descrizione

Il Fondo Euromobiliare Target 2028 ha l'obiettivo di accrescere gradualmente il valore del capitale investito nell’arco di un orizzonte temporale predefinito (entro dicembre 2028). Il Fondo è gestito in modo attivo e flessibile. Gli investimenti sono principalmente denominati in Euro e non presentano vincoli predeterminati su tipologia di emittenti ed aree geografiche di riferimento.

Performance al 21/05/2024
YTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno* 3 anni*
Fondo 1,02% 0,91% 0,81% 4,66% n.a. n.a.
Rendimento medio annuo composto
2 anni* 3 anni* 5 anni*
Fondo n.a. n.a. n.a.
Performance al 21/05/2024
Fondo
YTD 1,02%
1 mese 0,91%
3 mesi 0,81%
6 mesi 4,66%
Performance
Fondo
1 anno* n.a.
3 anni* n.a.
Rendimento medio annuo composto
Fondo
2 anni* n.a.
3 anni* n.a.
5 anni* n.a.
*dati aggiornati alla fine dell'ultimo trimestre solare (28/03/2024)

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare Target 2028 A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Obbligazionari flessibili
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione attiva fino ad un massimo del 10% dell’attivo
Obiettivi

Accrescere gradualmente il valore del capitale investito fino alla fine della durata predefinita di 5,5 anni (dicembre 2028)

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo, attraverso una gestione di tipo flessibile, adotta una politica di investimento fondata su una durata predefinita pari a 5,5 anni (dicembre 2028).
Durante il Periodo di Sottoscrizione, di cui all’art. 1.1 bis della Sezione C, gli eventuali investimenti, denominati in Euro, potranno essere effettuati in strumenti finanziari, anche derivati, di natura monetaria e/o obbligazionaria (compresi gli OICR di tale natura), nonché in depositi bancari.
Al termine del Periodo di Sottoscrizione, il Fondo potrà investire fino al 100% dell’attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario.
In via residuale è ammesso l’investimento in obbligazioni ibride convertibili.
L'investimento in Paesi Emergenti è ammesso in misura residuale.
Il Fondo può inoltre investire fino al 30% dell’attivo in OICR (inclusi i FIA aperti non riservati), le cui politiche di investimento sono compatibili con quella del Fondo.
Gli investimenti finanziari non presentano vincoli predeterminati relativamente alla tipologia di emittenti, aree geografiche, mercati di riferimento e settori economici.
Gli investimenti sono effettuati in strumenti finanziari quotati in Mercati Regolamentati. In via residuale e nei limiti previsti dalla normativa vigente sono ammessi anche investimenti in strumenti finanziari non quotati.
L'investimento in depositi bancari è ammesso fino ad un massimo del 10% del totale delle attività.
La duration complessiva del portafoglio (includendo i derivati) è pari a massimo 6 anni e comunque decrescente in relazione all’orizzonte temporale dell’investimento consigliato.

Profilo di rischio e rendimento 3
Tipo Fondo
Tipologia di gestione Absolute Return Fund
VAR (Value at risk) –7,50% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Portafoglio

Asset allocation lorda al 30/04/2024
Asset allocation netta al 30/04/2024

Portafoglio obbligazionario

Esposizione per tipo strumento al 30/04/2024
Esposizione per paese al 30/04/2024
Esposizione per rating al 30/04/2024
Esposizione per settore al 30/04/2024
Primi 10 investimenti Al 30/04/2024
TEVA PHARMA FIN II 1 2,0%
ZFFNGR 3 3/4 09/21/28 1,9%
AFFP 8 1/8 05/31/28 1,8%
FAURECIA 3.75% 20-15 06 2028 1,8%
ILDFP 5 5/8 10/15/28 1,8%
FORD MOTOR TF 6,125% 1,8%
LHAGR 3 3/4 02/11/28 1,7%
SOFTBANK GROUP 5% CA 1,6%
BANCO BPM GREEN BOND 1,6%
TELECOM IT TF 7,875% 1,5%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

Durante il periodo di sottoscrizione: 0,00%
Dal termine del periodo di sottoscrizione fino al 31/12/2026: 1,30%
Dal 01/01/2027: 1,10% p.a.

Commissioni di incentivo 10% dell'incremento percentuale registrato dall'ultimo valore della quota rispetto al valore assoluto più elevato ("High Watermark Assoluto") registrato dalla quota nell'arco temporale indicato nel Prospetto
Commissioni di rimborso

Nel corso del primo anno: massimo 1,50%
Nel corso del secondo anno: massimo 1,125% 
Nel corso del terzo anno: massimo 0,75%
Nel corso del quarto anno: massimo 0,375%

Commissioni di sottoscrizione Non previste
Commissioni di collocamento 1,50%
Spese correnti annue 1,78%

Altre informazioni

Data di avvio 03/04/2023
IBAN IT 09 T 03479 01600 000801628000
Investimento minimo (PIC) Euro 500,00
ISIN al portatore IT0005526337
Periodo di collocamento Dal 03/04/2023 al 30/06/2023
Valore Quota (22/05/2024) 5,3380 €

Considerazioni sui rischi

Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.

Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.

Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.

  • Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
  • Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti). 
  • Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
  • Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
  • Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
  • Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
  • Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
  • Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.

Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.

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