Obbligazionari

Euromobiliare Reddito A

Fondo / Obbligazionari / Profilo di rischio e rendimento: 3 / SFDR articolo 8

IT0000382405
Valore Quota al 10/08/2022: 18,5270 €

SFDR articolo 8

Il prodotto promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance (‘‘ESG’’)

Fino al 01/01/2022 la politica del Fondo era diversa.
Performance al 09/08/2022 Rendimento medio annuo composto
YTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno* 3 anni* 2 anni* 3 anni* 5 anni*
Fondo -8,37% 3,93% 0,53% -5,90% -12,43% -11,05% -6,70% -3,82% -1,53%
Benchmark -8,34% 2,79% 0,94% -5,60% -11,50% -9,43% -5,98% -3,24% -0,55%
Performance al 09/08/2022
Fondo Benchmark
YTD -8,37% -8,34%
1 mese 3,93% 2,79%
3 mesi 0,53% 0,94%
6 mesi -5,90% -5,60%
Performance
Fondo Benchmark
1 anno* -12,43% -11,50%
3 anni* -11,05% -9,43%
Rendimento medio annuo composto
Fondo Benchmark
2 anni* -6,70% -5,98%
3 anni* -3,82% -3,24%
5 anni* -1,53% -0,55%
*dati aggiornati alla fine dell'ultimo trimestre solare (30/06/2022)

Caratteristiche

Benchmark 90% “ICE BofAML Euro Government Index” 10% “ICE BofAML Italy Treasury Bill Index”
Categoria Assogestioni Obbligazionari euro govern.med./lungo termine
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione attiva
Grado di discrezionalità rispetto al benchmark Contenuto
Obiettivi

Accrescere gradualmente il valore del capitale investito

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo, attraverso una gestione di tipo attivo che assume come riferimento un benchmark, investe principalmente in obbligazioni e strumenti del mercato monetario, denominati in Euro, emessi da Stati Sovrani, Organismi Internazionali e società dell’Unione Europea e negoziati su mercati regolamentati. La componente obbligazionaria del Fondo è investita in obbligazioni con merito creditizio almeno pari a “investment grade” (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). Fino al 10% dell'attivo del Fondo può essere investito in OICR (OICVM e FIA aperti non riservati) le cui politiche di investimento sono compatibili con quella del Fondo. Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva tendenziale pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite.

Il Fondo promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance (“ESG”) ai sensi dell’Art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.

Il parametro di riferimento (“benchmark”) del Fondo è costituito dagli indici:

• 90% “ICE BofAML Euro Government Index” (indice rappresentativo dei titoli governativi dei paesi dell’area Euro (EMU) con vita residua superiore all’anno);

• 10% “ICE BofAML Italy Treasury Bill Index” (indice rappresentativo del mercato dei Buoni Ordinari del Tesoro Italiani). 

Profilo di rischio e rendimento 3
Tipo Fondo
Tipologia di gestione Market Fund

Portafoglio

Asset allocation lorda al 31/07/2022
Asset allocation netta al 31/07/2022

Portafoglio obbligazionario

Esposizione per paese al 31/07/2022
Esposizione per rating al 31/07/2022
Esposizione per settore al 31/07/2022
Esposizione per scadenze al 31/07/2022
Primi 10 investimenti Al 31/07/2022
DEUTSCHLAND REP 0.25% 19-15 02 2029 12,0%
Germany 0.0000% DBR May 2035 9,8%
Spain 5.1500% SPGB Oct 2044 3,7%
CTZ ZC ST22 EUR 3,7%
ITALY BTPS 1.65% 20-01 12 2030 3,4%
Italy 2.1500% BTPS Mar 2072 3,0%
ITALY BTPS 0.3% 20-15 08 2023 2,4%
France 0.5000% FRTR May 2072 2,4%
REP OF AUSTRIA 1.5% 16-02 11 2086 2,1%
Italy 2.8000% BTPS Mar 2067 1,9%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

1,00%

Commissioni di incentivo 20% della differenza positiva tra il rendimento netto del Fondo e il rendimento del seguente parametro di riferimento: 90% ICE BofAML Euro Government Index; 10% ICE BofAML Italy Treasury Bill Index.
Commissioni di rimborso

Non previste

Commissioni di sottoscrizione 2%
Commissioni di switch 0,50%
Spese correnti annue 1,11%

Altre informazioni

Data di avvio 12/11/1987
IBAN IT 96 W 03479 01600 000801893400
Investimento minimo (PAC) € 50,00
Investimento minimo (PIC) € 500,00
ISIN al portatore IT0000382405
ISIN nominativo IT0000382413
Valore Quota (10/08/2022) 18,5270 €

Considerazioni sui rischi

Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.

Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.

Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.

  • Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
  • Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti). 
  • Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
  • Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
  • Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
  • Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
  • Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
  • Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.

Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.

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