Ad orizzonte temporale

Euromobiliare Obiettivo 2023 A

Fondo / Flessibili / Profilo di rischio e rendimento: 3

IT0005008898
Valore Quota al 25/11/2022: 4,5300 €

Descrizione

L'obiettivo di Euromobiliare Obiettivo 2023 è quello di ottimizzare l'investimento nell'orizzonte temporale a dicembre 2023. Il fondo mira ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito, attraverso una gestione di tipo flessibile. Il patrimonio può essere investito fino al 100% in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario e fino al 40% in strumenti finanziari azionari. Il fondo può inoltre investire fino al 100% in OICR (di cui fino ad un massimo del 30% in FIA aperti non riservati) le cui politiche di investimento siano compatibili con quella del fondo.

Fino al 30/06/2018 la politica del Fondo era diversa.
Performance al 24/11/2022 Rendimento medio annuo composto
YTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno* 3 anni* 2 anni* 3 anni* 5 anni*
Fondo -6,52% 3,19% 0,49% -0,57% -9,83% -8,09% -3,44% -2,77% -1,17%
Performance al 24/11/2022
Fondo
YTD -6,52%
1 mese 3,19%
3 mesi 0,49%
6 mesi -0,57%
Performance
Fondo
1 anno* -9,83%
3 anni* -8,09%
Rendimento medio annuo composto
Fondo
2 anni* -3,44%
3 anni* -2,77%
5 anni* -1,17%
da inizio anno** 2021 2020 2019 2018 2017
Fondo -8,21% 1,15% -0,17% 6,67% -2,72% n.a.
Fondo
da inizio anno -8,21%
2021 1,15%
2020 -0,17%
2019 6,67%
2018 -2,72%
2017 n.a.
2016 2015 2014 2013 2012 2011
Fondo n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a.
Fondo
2016 n.a.
2015 n.a.
2014 n.a.
2013 n.a.
2012 n.a.
2011 n.a.
*dati aggiornati alla fine dell'ultimo trimestre solare (30/09/2022)
** Dati aggiornati al 31/10/2022

Caratteristiche

Benchmark Euromobiliare Obiettivo 2023 A non ha parametro di riferimento ("benchmark")
Categoria Assogestioni Flessibili
Classe Accumulazione dei proventi
Divisa EUR
Gestione cambio Gestione attiva
Obiettivi

Ottimizzare l'investimento nell'orizzonte temporale a dicembre 2023

Periodicità quota Giornaliera
Politica di investimento

Il Fondo, attraverso una strategia di gestione attiva di tipo flessibile, può investire fino al 100% dell'attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario e fino ad un massimo del 40% in strumenti finanziari azionari.
Il Fondo può investire in obbligazioni convertibili in misura non superiore al 20% dell’attivo. Il Fondo può inoltre investire fino al 100% dell’attivo in OICR (di cui fino a un massimo del 30% in FIA aperti non riservati) le cui politiche di investimento siano compatibili con quella del Fondo.
Gli investimenti finanziari non presentano vincoli predeterminati relativamente alla valuta di denominazione e ai settori economici.
L’investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti è previsto nella misura massima del 20% dell’attivo.
Per quanto riguarda la componente del portafoglio non investita in OICVM, gli eventuali strumenti di debito con merito creditizio non investment grade o privi di rating è previsto fino al 50% dell’attivo.
La durata finanziaria residua media dei titoli in portafoglio, comunque non superiore a 6 anni, sarà tendenzialmente decrescente nel tempo, in funzione del conseguimento dell'obiettivo di investimento indicato.
Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite.
Il Fondo ha una gestione attiva del rischio di cambio.

Profilo di rischio e rendimento 3
Tipo Fondo
Tipologia di gestione Absolute return fund
VAR (Value at risk) –3,35% (orizzonte temporale pari a 1 mese, intervallo di confidenza 99%)

Portafoglio

Asset allocation lorda al 31/10/2022
Asset allocation netta al 31/10/2022

Portafoglio obbligazionario

Esposizione per tipo strumento al 31/10/2022
Esposizione per paese al 31/10/2022
Esposizione per rating al 31/10/2022
Esposizione per settore al 31/10/2022
Primi 10 investimenti Al 31/10/2022
UCG-FIX TO CMS SUB P 2,4%
VODAFONE GROUP 18-03 01 2079 FRN 1,5%
BAYNGR 3 3/4 07/01/74 1,4%
TIM 4% CALL 11AP24 1,3%
PETROLEOS MEXICA 3.75% 17-21 02 2024 1,3%
CS 7 1/2 PERP 1,2%
HSBC HOLDINGS 15-29 12 2049 FRN 1,2%
BANKIA 18-31 12 2049 FRN 1,1%
VOLKSWAGEN INTFN 18-31 12 2049 FRN 1,0%
ING GROEP NV 19-31 12 2049 FRN 1,0%

Commissioni e spese

Commissioni di gestione

Dal 01/07/2018 al 31/12/2019: 1,20%
Dal 01/01/2020 al 31/12/2020: 1,10%
Dal 01/01/2021 al 31/12/2021: 1,00%
Dal 01/01/2022 al 31/12/2022: 0,90%
Dal 01/01/2023 al 31/12/2023: 0,80%
Dal 01/01/2024: 0,70%

Commissioni di incentivo Non previste
Commissioni di rimborso

Non previste

Commissioni di sottoscrizione 2%
Commissioni di switch 0,50%
Spese correnti annue 1,10%

Altre informazioni

Data di avvio 15/04/2014
IBAN IT 47 E 03479 01600 000801947500
Investimento minimo (PAC) € 50,00
Investimento minimo (PIC) € 500,00
ISIN al portatore IT0005008898
ISIN nominativo IT0005008906
Valore Quota (25/11/2022) 4,5300 €

Considerazioni sui rischi

Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.

Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.

Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.

  • Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
  • Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti). 
  • Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
  • Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
  • Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
  • Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
  • Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
  • Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.

Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.

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